联动商务因跨境业务违规领8470万元“天价”罚单罚款金额为违法所得的217倍

　　每经记者宋钦章每经编辑马(mǎ)子卿(qīng)

　　9月13日晚，A股上市(shì)公司海联金汇（SZ002537，股价4.95元，市值58.11亿元(yuán)）发布公告称，公司的三级子公司联(lián)动优势电子商务有限公司（下称“联动商务”）收(shōu)到国家外汇管理局北京市分局出具的《行政处罚决定书》（京汇罚〔2024〕60号）。

　　公告显示，因联动商(shāng)务于2020年7月至2023年(nián)8月(yuè)期间为3家跨境(jìng)商户办理(lǐ)购汇及跨境付汇业务过程中，对交易信息的审查不符(fú)合相关管理要求(qiú)，国家外汇(huì)管理局北京市分局依据《中华人民共和国外汇管理(lǐ)条例》等相关规(guī)定，没收联(lián)动商(shāng)务违法所得38.73万元人民币，处8432.11万元人民币罚款(kuǎn)，罚没款合(hé)计8470.84万元人民币(bì)。

　　涉(shè)及跨境外汇业务(wù)、罚款(kuǎn)金额超8000万(wàn)元，这样(yàng)的超级罚单在支付行业(yè)并不常见。据悉，在这张罚单中，罚款(kuǎn)金额(é)约为违法所得的217.72倍。

　　博通分析金融行业分析师王蓬博对记者表示，联动商务的巨额罚单反(fǎn)映(yìng)了(le)相关(guān)违法事实的严重性；也不排除公(gōng)司(sī)屡罚屡犯，才(cái)会触及如此巨额的罚单。他表示(shì)，“处罚的力度是相当强硬的，反映外管局‘长牙带刺(cì)’的监管决(jué)心。如此力度的罚款，也警(jǐng)示所有的(de)跨境支付(fù)机(jī)构一定(dìng)要坚持合规底线。”

　　值得注意的是，这张罚(fá)款金额远(yuǎn)高于违法所得的(de)“罚单”并非“孤例”。今年(nián)6月25日，国(guó)家外(wài)汇(huì)管理局青岛市分局公布的外汇行(xíng)政处罚(fá)信息显示，青岛(dǎo)兴信昌新材料科技有限公司因违反规定将外汇(huì)汇入(rù)境内，被没收违法所得591.63元，罚款1863.9万(wàn)元。彼时(shí)，国家外汇管(guǎn)理局青岛市分局解释(shì)称，由于该企业违(wéi)反了汇发(fā)〔2014〕37号文的有关规定，存在(zài)非法汇入(rù)行为，违法金额合计(jì)2883万美元，对此，依据《外汇管理条例》第四十一条的规(guī)定，按照其非法汇入金额(é)10%的比例(lì)对其进行处罚，共处罚(fá)款1863.9万元。

　　《每(měi)日经济新闻》记者注意到，9月(yuè)10日，中国(guó)人民银行北京市分行公示了一则行政处(chù)罚信(xìn)息，联动优势因(yīn)为存在4项违规行为被警告(gào)并处以罚款290万(wàn)元。公司时任副总经(jīng)理徐联动商务因跨境业务违规领8470万元“天价”罚单罚款金额为违法所得的217倍某东也(yě)因为(wèi)负有直接责任而被警告，并被处(chù)以罚款15万元。上述4项违法违规行为分别为：未落实交易信息真实、完(wán)整、可追溯的要求；未严格落实商(shāng)户实名制要求；未按规定保存特(tè)约商户申请材(cái)料、资质审(shěn)核(hé)材料(liào)等档案资料(liào)；未按规(guī)定设置特约商户的(de)收单(dān)账户。

　　央(yāng)行官网显示，联动(dòng)商(shāng)务于2011年8月29日首(shǒu)次(cì)获得支付业务(wù)许可证，获(huò)许可的业务类型是全国范围的互联网支付、移动电话支付(fù)、银(yín)行(xíng)卡收(shōu)单，后根据《非银(yín)行(xíng)支付机构监督管理条例》与(yǔ)对应的实施细则(zé)等要求，业务(wù)类型变更为相应的储值账户运营Ⅰ类、支(zhī)付交易处理Ⅰ类(lèi)。

　联动商务因跨境业务违规领8470万元“天价”罚单罚款金额为违法所得的217倍　值得一提(tí)的是，联动优势(shì)近期正在(zài)酝酿“易主”，意向接手方为抖音集团的关联公司。海联金(jīn)汇曾发布公告(gào)称，公司(sī)于2024年(nián)4月3日与天津(jīn)同融电子商务(wù)有限公司(sī)（以下简称“天津同融”）签署了(le)《股权转让协议》，公司(sī)拟将全资子公司联动优势科技有限公司（以下简称“联动优势”）持有的联动商务100%股(gǔ)权转让给天津同融，交易(yì)价格为基准(zhǔn)转让对价7.5亿元+交割日净资产对价(jià)。

　　天津同融在完成受让联动(dòng)商务的股权交(jiāo)割后，拟通过其全资子(zi)公司武汉(hàn)合众易宝科技有限公司合并联动商务。武汉合众易宝科技有限公司(sī)为“抖音(yīn)支付”牌照主体，本(běn)次交易完成后将为抖音集(jí)团生(shēng)活服务等(děng)线下交易业务(wù)场景提供(gōng)支持。

责任编辑：王馨茹

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