关于金融机构涉刑案件，金融监管总局最新发布

9月6日，金融(róng)监(jiān)管总局修(xiū)订发布《金融机构(gòu)涉刑(xíng)案件管(guǎn)理(lǐ)办法》（下称《办法》）。金融监管总局指出，此次修订内容主要包括(kuò)聚焦防范化解实质性风险、优化案件管理流程、强(qiáng)化重大案件处置、压实金融机构主体责任等四方(fāng)面。《办(bàn)法》自印发之日起施行。

提(tí)高监管精准性和有(yǒu)效性

具体来(lái)看(kàn)，《办法》突出金融业务特(tè)征，提高监管精准(zhǔn)性(xìng)和有效性
。对“案件”给出(chū)明确定义，也即金融机构 从业人员在业(yè)务经营过程中，利用职(zhí)务便利实施侵犯所在(zài)机构或者(zhě)客户(hù)合法权益的行为，已由(yóu)公(gōng)安、司法、监察等机关立案查处(chù)的刑事
案件(jiàn)。

同时，《办法》指出，金融机构从(cóng)业人员违规使(shǐ)用(yòng)金融(róng)机构重要空(kōng)白(bái)凭证、印章、营业场所等，套取所在机构信用参与非法集资等非法金融活动，已由公(gōng)安、司法、监察等机关立案查处的刑事案件，按照(zhào)案件管理(lǐ)。

在(zài)管理流程上(shàng)，《办法》要求前移案件管理工作重心，合理设置案件管理各环
节时限要求，提升案件(jiàn)管理(lǐ)质效。

例(lì)如，《办(bàn)法(fǎ)》要求，金融机构应(yīng)当在(zài)报送案件报告后一年内查清违法违规事实、完成案件追责(zé)问责，向金融(róng)监管总局(jú)案件管理部门或者属(shǔ)地(dì)派出机构报送审结报告。不能
按期报送的(de)，应当书面申请延期(qī)，每次延期时间不超(chāo)过六个月
。金(jīn)融机构申(shēn)请延期报送调查报告的，审结报告报送时限(xiàn)自(zì)动顺延。

明(míng)确重大案 件定义

同时，《办(bàn)法》还(hái)强化重大案件处置。紧盯(dīng)关键事、关键人、关(guān)键行为，对金(jīn)融机构各级负责人案(àn)件采取重(zhòng)点监 管措施，对重大案件(jiàn)调查、追责问责、案情通报从严要求，切实提高违法(fǎ)违规成本。

对于重大案件，《办法》也给出(chū)了明确
判断标准。有下(xià)列情形之一的案件，属于重大案件(jiàn)：

（一）涉案
业务余(yú)额等值(zhí)人民币一亿元（含）以上(shàng)的；

（二）自案件确认后至(zhì)案件审结(jié)期间任一时点，风险敞口金额（指涉(shè)案金额扣除已回收的现金(jīn)或者等同现金的资产(chǎn)）等值人民币五千万元（含）以上，且占案发法人机(jī)构(gòu)净资产(chǎn)百(bǎi)分之十（含(hán)）以上的；

（三）性质恶劣、引发重大负面(miàn)舆情、造成挤兑或者集(jí)中退保以及可能诱发区域(yù)性系统(tǒng)性风(fēng)险等具有重大社会不良影响(xiǎng)的；

（四）金融监管总局(jú)及其派出机构(gòu)认(rèn)定的其他属于重 大案件的情形。

压实主体(tǐ)责(zé)任

此次《办法》还进一步(bù)要求压实金融机构主体责任。指(zhǐ)导金融机构(gòu)制定并有效执行(xíng)案件管理(lǐ)制度，加强重(zhòng)点
环节管理，以案为鉴开(kāi)展警示(shì)教育，及时阻
断犯罪链条和风险外溢。

具体来看，金融机构承担的职责包括：按规定报送案件、案(àn)件风险事件等信息；开展涉案业务调查，按规(guī)定
报送调查(chá)报告；对案件责任人员进行(xíng)责任认定(dìng)并开展 追责问责；排查并弥补内部管(guǎn)理漏洞；对造成重大社会不良(liáng)影响的重大案件，及时(shí)向地方政府报告案件情(qíng)况；按规定报送案件审(shěn)结报告；对案件进行通报，重大(dà)案(àn)件应当开展全(quán)员警示教育。

金融(róng)监管总(zǒng)局表示，《办(bàn)法》是全面加强金融监管
、持续(xù)提升(shēng)监管(guǎn)有效性的重要举措，金融监管总局将(jiāng)指(zhǐ)导行业做好《办法》贯彻落实工(gōng)作，提升案(àn)件(jiàn)管(guǎn)理质效(xiào)，促进金融高质(zhì)量发展。

责编：汪(wāng)云鹏

9月6日，金(jīn)融监管(guǎn)总局修订(dìng)发布《金融机构(gòu)涉刑案件管理办法(fǎ)》（下称《办法》）。金融监管总(zǒng)局(jú)指(zhǐ)出，此次修订内容主要包括聚(jù)焦防范化解实质性风险、优化案件管理流程、强化(huà)重大(dà)案件(jiàn)处置、压实金融机(jī)构主体(tǐ)责任等四方(fāng)面。《办法》自印发之日起施行。

提高监管精准性和有效(xiào)性

具(jù)体来看，《办法》突出(chū)金融业务(wù)特征，提高监管精准 性和有(yǒu)效性。对“案 件”给出明确定义，也即金(jīn)融机构从业人员(yuán)在业务经营过 程中(zhōng)，利用(yòng)职务便利实(shí)施侵犯所在机构或者客户(hù)合法权益的行为，已由公安、司法(fǎ)、监察等机关立案查处(chù)的刑事(shì)案件。

同时，《办法(fǎ)》指出，金融机构从业人员违规使用金融机构重要空白凭证、印章(zhāng)、营业场所等，套取所在机构信用(yòng)参与非法集资等非(fēi)法金(jīn)融活动，已由(yóu)公安、司法、监察等机关立(lì)案查(chá)处(chù)的刑事案件，按照案件(jiàn)管理。

在管理流程上，《办法》要求前(qián)移案件(jiàn)管理(lǐ)工(gōng)作重心，合(hé)理设置案件管理各环节时限(xiàn)要求，提升(shēng)案件管理质效。

例(lì)如，《办法》要求(qiú)，金融机构应(yīng)当在报送案件(jiàn)报告后(hòu)一年内查清违法关于金融机构涉刑案件，金融监管总局最新发布违规事实、完成案件追责问责，向 金融(róng)监(jiān)管总局案件管理部门或
者属地派出机(jī)构(gòu)报(bào)送审结报告。不能(néng)按 期报送的，应当书面申(shēn)请延期，每次延期时间不超过六(liù)个月。金融机构申请延期报送调查(chá)报告的，审结(jié)报告报送(sòng)时限自动顺延。

明确 重大案件定义

同时，《办法》还(hái)强化(huà)重大(dà)案件处(chù)置。紧盯关键事、关键人、关(guān)键行为，对金融机构各级负责人(rén)案件采取重(zhòng)点监管措施，对重大(dà)案件调查、追(zhuī)责问(wèn)责、案(àn)情通(tōng)报从(cóng)严要求，切实提高(gāo)违法违规成本。

对于重(zhòng)大案件，《办法》也给出了明确判断(duàn)标准。有下(xià)列情形之一的案件，属于重大案件：

（一）涉案业务余 额等(děng)值人民币一亿元（含）以上的；

（二(èr)）自案件确认后至案件审结期间任(rèn)一时点，风(fēng)险敞(chǎng)口金额（指涉案金额扣(kòu)除已回收的(de)现金或(huò)者等(děng)同现金 的资产）等值人民币五千万元（含）以上，且占案发法人机构净资产百(bǎi)分之十（含）以上的；

（三）性(xìng)质恶(è)劣、引发重大负面(miàn)舆(yú)情、造成挤兑或者集(jí)中退保(bǎo)以及可能诱发区域性(xìng)系统(tǒng)性风险等具有(yǒu)重大(dà)社会不良影响的(de)；

（四）金融(róng)监管(guǎn)总局及其派出机(jī)构认定的其他属于重(zhòng)大案件的情形(xíng)。

压实主体责任

此(cǐ)次《办法》还进一(yī)步要求压实金融(róng)机构主体责任。指导金融机构制定并有效
执行案件管理制度，加强重点(diǎn)环节管理，以案为鉴开展警示教育，及时阻断犯罪链(liàn)条和风险外溢。

具(jù)体来看，金融机构承担的职责 包括：按规定报送案件、案件风险事件等信息 ；开展涉案业(yè)务调(diào)查，按规(guī)定报送
调查报告；对案件责任人员(yuán)进行责任认定并开(kāi)展追责问责；排查并弥补内部管理漏洞(dòng)；对造成重大社会不良影(yǐng)响(xiǎng)的重大案件，及(jí)时向(xiàng)地(dì)方政府报告(gào)案(àn)件情况；按规(guī)定报(bào)送案件审结报告；对案件进行通报(bào)，重大案件应当开展全员警示教育。

金融监管总局(jú)表示，《办法(fǎ)》是全面加强金融(róng)监管、持续
提升监管有效性的重要举措(cuò)，金融(róng)监管总局将(jiāng)指导行业做好《办法
》贯彻落实工作，提升案件管理质效，促进金融高质量发展。

责编：汪云(yún)鹏

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